Viện KSND tối cao vừa ban hành cáo trạng vụ án vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, gây thiệt hại hàng ngàn tỉ đồng tại DAB.
8 bị can cùng bị truy tố về tội danh trên, trong đó có ông Trần Phương Bình, cựu Tổng giám đốc DAB và Phùng Ngọc Khánh, Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc Công ty CP M&C.
Đây là vụ án thứ 4 ông Bình bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Ở 3 vụ án trước, đều liên quan đến sai phạm về lĩnh vực ngân hàng, cựu Tổng giám đốc DAB bị tuyên tổng hình phạt tù chung thân.
Viện KSND tối cao cáo buộc ông Trần Phương Bình phải chịu trách nhiệm về toàn bộ số tiền thiệt hại hơn 5.500 tỉ đồng
KHẢ HÒA
Khu đất gần 80 tỉ đồng được định giá lên tới 2.100 tỉ đồng
Theo cáo trạng, Công ty CP M&C là khách hàng tại DAB. Khi các khoản vay đến hạn thanh toán nhưng không còn nguồn tiền trả nợ, ông Phùng Ngọc Khánh đề nghị ông Trần Phương Bình cho sử dụng pháp nhân của 5 công ty để vay tiền tại DAB nhằm trả nợ cho các khoản vay trước đó.
5 công ty gồm: Công ty Ngôi Sao, Công ty Liên Phát, Công ty Phát Vạn Hưng, Công ty Biển Bạc và Công ty Minh Quân. Các công ty này do ông Phùng Ngọc Khánh nhờ người đứng tên làm giám đốc rồi chỉ đạo ký hợp đồng vay vốn.
Ông Bình đồng ý với đề xuất trên, đồng thời yêu cầu ông Phùng Ngọc Khánh đưa quyền sử dụng hơn 62.000 m2 đất thuộc dự án 7,6 ha tại P.An Phú (Q.2, TP.HCM) làm tài sản đảm bảo cho các khoản vay. Hai bên thống nhất giá trị của khu đất là 2.100 tỉ đồng.
Tuy nhiên, theo kết luận định giá tài sản của Hội đồng Định giá trong tố tụng hình sự TP.HCM, hơn 62.000 m2 đất tại thời điểm thế chấp (năm 2012) chỉ có giá trị gần 80 tỉ đồng.
Ông Bình biết rõ hồ sơ vay vốn của các công ty được lập khống, nhưng vẫn chỉ đạo thuộc cấp tại DAB lập tờ trình rồi phê duyệt cho vay 5 khoản với tổng cộng 1.680 tỉ đồng. Thậm chí, khi nhận tài sản đảm bảo là khu đất hơn 62.000 m2, các bị can còn không thẩm định tài sản cũng như phương án kinh doanh của khách hàng.
Do tài sản bảo đảm không đủ giá trị, 5 công ty không có hoạt động kinh doanh, không có khả năng trả nợ, DAB bị thiệt hại hơn 5.055 tỉ đồng, gồm 1.680 tỉ đồng nợ gốc và hơn 3.375 tỉ đồng tiền lãi.
Quá trình điều tra, ông Bình, ông Khánh và các bị can khác thành khẩn khai nhận hành vi vi phạm trong việc lập, ký hợp thức hồ sơ, phê duyệt 5 khoản vay của các công ty trong nhóm M&C khi không đủ điều kiện cho vay, dẫn đến thiệt hại.
Ông Trần Phương Bình (trái) và ông Phùng Ngọc Khánh
ĐẬU TIẾN ĐẠT
Tài sản trăm tỉ nhưng không thể định giá
Vẫn theo cáo trạng, năm 2009, các công ty của ông Phùng Ngọc Khánh gặp khó khăn về tài chính, trong khi hạn mức vay tại DAB đã hết. Ông Khánh tìm cách giải quyết bằng việc vay vốn tại Ngân hàng TMCP An Bình với hình thức phát hành trái phiếu của Công ty CP M&C.
Để vay được tiền, ông Khánh ký giấy đề nghị DAB phát hành thư bảo lãnh cho lô trái phiếu nêu trên. Mục đích phát hành để đầu tư vào 2 dự án bất động sản trên địa bàn TP.HCM, trị giá bảo lãnh tối đa 120 tỉ đồng. Tài sản bảo đảm là hơn 2,6 triệu cổ phiếu của Công ty CP Địa ốc Sài Gòn M&C thuộc sở hữu của Công ty CP M&C.
Tháng 12.2009, DAB phát hành thư bảo lãnh trái phiếu, trong đó xác định hơn 2,6 triệu cổ phiếu là tài sản đảm bảo có trị giá gần 157 tỉ đồng.
Cùng thời điểm, Ngân hàng TMCP An Bình chuyển 120 tỉ đồng cho Công ty CP M&C. Tuy nhiên, công ty dùng số tiền này để trả nợ các khoản vay chứ không đầu tư vào 2 dự án bất động sản như mục đích ban đầu.
Khi đến hạn thanh toán trái phiếu, Công ty CP M&C không có tiền. Vì là đơn vị phát hành thư bảo lãnh, DAB phải cho Công ty CP M&C vay 2 khoản vay bắt buộc với tổng số hơn 146 tỉ đồng, nhằm trả cho Ngân hàng TMCP An Bình.
Viện kiểm sát xác định, Công ty CP M&C không đủ điều kiện để phát hành trái phiếu. Việc công ty phát hành trái phiếu và đề nghị DAB phát hành thư bảo lãnh chỉ là phương thức để vay vốn ngân hàng.
Kết quả điều tra còn cho thấy, hơn 2,6 triệu cổ phiếu của Công ty CP Địa ốc Sài Gòn M&C không đủ căn cứ để định giá tài sản. Việc ông Trần Phương Bình và các bị can tại DAB phát hành thư bảo lãnh cũng như phê duyệt 2 khoản coi như không có tài sản đảm bảo.
Đến nay, Công ty CP M&C chưa thanh toán cả gốc và lãi của 2 khoản vay, gây thiệt hại cho DAB hơn 462 tỉ đồng, trong đó hơn 146 tỉ đồng tiền gốc và hơn 316 tỉ đồng tiền lãi.
Tính tổng thiệt hại trong vụ án qua 7 khoản vay là hơn 5.500 tỉ đồng. Ông Bình bị cáo buộc chịu trách nhiệm về toàn bộ số tiền này.
XEM NHANH 12H ngày 1.2: Truy thăng quân hàm cho phi công Su-22 - Ông Tô Ân Xô thôi chức chánh văn phòng Bộ Công an
Năm 2019, ông Bình bị TAND cấp cao tại TP.HCM tuyên chung thân về tội cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng và tội lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản, trong vụ án gây thiệt hại hơn 3.600 tỉ đồng cho DAB.
Năm 2022, ông Bình tiếp tục bị TAND cấp cao tại TP.HCM tuyên chung thân về tội lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản và tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, trong vụ án gây thiệt hại hơn 8.000 tỉ đồng cho DAB.
Vẫn trong năm 2022, ông Bình bị TAND TP.Hà Nội tuyên 10 năm tù về tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng, trong vụ án gây thiệt hại 184 tỉ đồng cho DAB.
Bình luận (0)